Шта је Понзи шема и зашто то зовемо?

Шта је Понзи шема и зашто то зовемо?

Са нашим кратким сећањима, многи од нас су заборавили да је дуго пре него што је Берние Мадофф обријео своје клијенте и изгубио 65 милијарди долара, други шљакер, Цхарлес Понзи, покренуо је сличну превару 1920. године, буцајући хиљаде људи из милиона долара тиме што им је понудила То је било превише добро да би било истинито.

Карактеристике Понзи Сцхеме

Вероватно стара колико и новца, можемо претпоставити да је Понзи шема коришћена како би се хвалила неуобичајена хиљадама година; ипак, већина стручњака наводи рад Цхарлеса Дицкенса из 1844. године, Мартин Цхуззлевит, и његова компанија Англо-Бенгалее Дисинтерестед Лоан анд Лифе Ассуранце Цомпани, као једна од најранијих забележених верзија превара.

Иако може доћи у неком од неколико укуса, Понзи шема у свом језгру је у суштини "опљачкати Петеру да плати Паулу", са неколико заједничких елемената:

  • Обећани су велики повратак. Понзи је гарантовао жртвама 50-100% повраћај својих улагања.
  • На почетку операције инвеститори плаћају ове високе приходе (скоро увек из средстава плаћених од стране нових инвеститора).
  • Висок повратак охрабрује инвеститоре да напусте свој новац у инвестицији; "Добит" се не исплаћује, већ се показује "изјавама" које помножавају "зараде".
  • Повлачење је минимизирано, било пружањем нових могућности за инвестирање, или обезбеђивањем веће добити за дугорочне инвестиције; Понзи тврди да ће обезбедити 50% повраћај на 45-дневне инвестиције и 100% повраћај 90-дневних инвестиција.
  • Барем у почетку, мали број инвеститора који желе да повуку свој капитал, брзо се плаћају како би задржали илузију да је фонд легитиман.

Сцхеме Цхарлес Понзи

Операција Понзија започела је када је добио писмо из Шпаније које је дошло са међународним еквивалентом печата за самоповређивање, међународног купона за одговор (ИРЦ). Још увијек доступан до данас, ИРЦ може бити представљен на било којој учесничкој поштанској служби (као што је УСПС) и, у суштини, покрива трошкове поштарине за писмо авио-поште у иностранству. Пошто је поштарина у неким земљама јефтинија, а више у другим, овај систем је отворен за арбитражу схенаниганс, што је управо оно што је Понзи урадио.

Почео је своју шему у Италији, гдје је емигрирао 1903. године. Тамо су његови италијански рођаци откупили ИРЦ-е, гдје је поштарина била много јефтинија и послала их назад у САД. Намијенио је размјену ИРЦ-а за поштарину у САД и продају оно што је он тврдило би било 400% профита.

Иако се суочио са бирократским препрекама када је 1919. отишао да купи купоне, и даље је у стању да убеди неке пријатеље из Бостона да улажу у његову шему. Речено је да су ранији инвеститори добијали 60% поврата у почетном улагању. У 30. јулу 1920, интервју са Тхе Нев Иорк Тимес, Понзи је описао ране дане операције:

Прво сам га пробао на мало. Успело је. Први месец $ 1,000 постао је $ 15,000. Почео сам да пуштам у своје пријатеље. Прво сам примио депозите на својој белешци, који се плаћају деведесет дана, за 150 долара за сваки примљени 100 долара. Иако ми је обећано деведесет дана, плаћам четрдесет и пет дана.

Основао је компанију за размјену вриједносних папира у Бостону у децембру 1919. Као ријеч о његовој огромној добити, више инвеститора је стигло да му дају свој новац. С обзиром да је растао ирационални бујиц, његов географски досег је постигао, а до маја 1920. године имао је агенте који раде у Новој Енглеској и Њу Џерсију и имао зараде више од онога што би у данашњим доларима износило 4,5 милиона долара. До јула 1920. Понзи је купио кућу у близини Бостона и искористио неке од милионских долара које је извукао из сумње да купи интересовање за Хановер Труст Труст (ХТЦ).

ХТЦ-ово учешће у шеми је значајно. Осим његовог 38% власништва над својим акцијама, Понзи је имао неколико рачуна са ХТЦ. Његове официре су касније пронашли од стране Врховног суда у Массацхусеттсу да се упознају са понижавајућим активностима Понзија:

Већ у првом дијелу јуна 1920. године, руководиоци повереничке компаније су знали да су депозити Понзија у тој банци, носили под различитим именима, састојали се од износа које је добио од купаца. . . . Понзиов рачун код фирме за поверење је показао да он није користио новац који је примио од предузећа, већ га је користио, без камате, да би исплатио своје белешке пре или касније, и да би икада могао да зарађује камату тврдио је да јесте].

Иако су ови службеници, који су били очигледно упознати са преварама, предузели кораке да ограниче изложеност банке када је откривена Понзиова шема (као што је сигурно било), банка се срушила у року од 48 сати од понођења Понзија.

У сваком случају, прије тог неизвршења у јулу 1920. године, службеници за спровођење закона осумњичени су да је операција Понзи била нелегитимна, иако нису могли пронаћи никакве доказе о неправилним радњама; у том тренутку сви инвеститори су били плаћени на време. Без обзира на то, Тхе Бостон Пост почела је серију чланака који су доводили у питање истинитост Понзиових тврдњи.

Њихова истрага, коју је водио Цларенце Баррон Барронова, открила је неколико занимљивих чињеница које је објавио овај чланак. Прво, Понзи није улагао свој новац у схему.Друго, срушивањем бројева, само мали део (.02%) ИРЦ-а потребних за производњу повратка Понзи који су тврдили су заправо кружили. Треће, према УСПС-у, није набављена велика количина ИРЦ-а било где. Четврто, трошкови транспорта и радне снаге за куповину и откуп свих тих ИРЦ-а би преплавили сав профита.

Следила је финансијска паника и водио се у Друштву за хартије од вредности. Преко три дана у лето 1920. године платио је 2 милиона долара потраживања, али то је смирило инвеститоре, страхове; многи су чак и одлучили да напусте свој новац с њим.

Изданци и новински чланак, међутим, привукли су пажњу федералног тужиоца у Массацхусеттсу који је наредио ревизију. У исто време, нови агент Понзи је ангажовао да се бави лошим публицитетима откривеним документима који су открили шему Понзи. 2. августа 1920. године агент је објавио чланак Тхе Бостон Пост наводећи Понзи никада не би могао да врати своје инвеститоре; заправо, умјесто да имају милионе за које је тврдио, Понзи је заправо био милион дуга.

Ово је проузроковало другу рунду, али понови је поновио плату са средствима из својих Хановерових рачуна. Комесар за банку Массацхусеттс банке осумњичен је Понзи и наредио испитивање; 9. августа 1920. године откривено је да је, поред тога што је неколико хиљада долара у неизмиреним кредитима, са великим бројем чекова које су недавно прикупили инвеститори, Понзи је сигурно био прекорачен.

Повереник је предузима брзу акцију, замрзнуо је рачуне Понзи'с Хановера и започео са непростовољним стечајним поступком. Генерални правобранилац Масачусетса започео је истрагу, а федерална ревизија показала је да је дуг Понзија био најмање 7 милиона долара. Дана 11. августа 1920. године, повереник је преузео потпуну контролу над Хановеровим трудом, који је фрустрирајући последњи очајнички план Понзи-а да покрије банкарски трезор за средства.

Ухапшен је 12. августа 1920. године. 1. новембра 1920. године, након што је признао кривицу за федералну оптужницу, добио је петогодишњу затворску казну, али је пуштен на слободу након 3,5 године. Убрзо после тога, Масачусетс је покушао да га суди због кршења закона државе. Понзи се борио против својих оптужби, тврдећи да је његов споразум о изјашњавању о кривици са федералним тужиоцима укључио и све државне оптужбе; иако је узео свој аргумент Врховном суду САД (Понзи в. Фессенден), изгубио је и судио је у Масачусетсу.

Три суђења су одржана 1922. године у којој се Понзи представио. Изузетно убедљив, он је потукао двије жирије да је крив за 15 тачака пре него што је коначно осуђен на трећем суђењу. Он је осуђен на службу од седам до девет година.

Док је изашао на кауцију током дугог поступка жалбе, Понзи је отишао на Флориду. У септембру 1925. започео је још једну шему, шпекулишући земљиште које је обећао инвеститорима повратак од 200% за 60 дана. Оптужен је за превару о вриједносним папирима у фебруару 1926. године и на крају је проглашен кривим. Понови је поново уложио кауцију док је жалио, Понзи је променио свој изглед и покушао напустити земљу за Италију на броду трговачког брода. Пронађен у Њу Орлеансу, био је изручен у Массацхусеттс где је служио своју казну.

После пуштања из 1934. године, био је депортован у Италију где је неко вријеме радио на владином послу пре него што је пустио. Док је тамо, такође је написао своју аутобиографију, Пораст господина Понзија. На крају је стигао до Бразила, живио у сиромаштву до своје смрти 18. јануара 1949. године у добротворној болници.

Последица

Нажалост, многе жртве су отишле у дугове и изгубиле животну уштеду на шеми. Већина је примила мање од 30% њихове првобитне инвестиције. Губици су процењени на 20 милиона долара (данас су преко 230 милиона долара), иако нико није био сигуран. Према истражитељима, књиговодство Понзи-а је било толико лоше да нису могле утврдити колико је обманио, или чак и када је новац отишао.

Бонус факт:

  • Током 1909. године, у Канади, Понзи је осуђен и осуђен на три године затвора због учешћа у превари фалсификата. Пошто је служио само 20 месеци, он је незаконито помогао неколико Италијана покушати да се извуку из Канаде у САД. Био је ухваћен и одслужио двије године у затвору у Атланти. Отпуштен је 1912. године и није се вратио у затвор док није почео да издржава казне за његову познату шему.

Оставите Коментар

Популар Постс

Избор Уредника

Категорија